一、開戶政策現狀：

去年下半年開始，各大中國大陸銀行開始收緊離岸賬號的開設;今年以來，除了中國大陸銀行以外，香港的銀行也相繼收緊離岸賬號的開設。如香港匯豐和香港恒生銀行是往年開離岸賬號最多的香港銀行，2009年下半年開始，這兩個銀行為了方便大陸的客戶開設離岸賬號，都在中國大陸各大城市設置了視頻開戶點，方便大陸客戶的開戶，但現在視頻開戶都已經停掉了。由此可見，現在注冊一家離岸公司是很簡單，但開設一個賬號相對來說是非常困難。

一、開戶難的原因：

由于現在銀行開戶越來越難，除此以外，各大銀行都加大了對已開賬號的調查，每年都要求客戶按照銀行要求做年檢及填寫盡職調查表格，對于不配合的客戶，銀行將直接關戶。銀行的種種舉動也引起了很多新老客戶的擔憂，是否是國家開始管制離岸賬號了，離岸賬號現在操作還安全嗎?

其實各大銀行的管制和離岸賬號本身是沒有關系的，主要還是打擊洗黑錢，而很多洗黑錢的行為都是要通過離岸賬號來操作，所以，離岸賬號必定成為銀行首要關注的賬號;再加上前幾年，確實開一個離岸賬號非常簡單，只需要提供境外公司的一整套資料即可，這樣導致銀行對我們的客戶了解是非常少。現在每年通過盡職調查來更加了解我們的客戶。

其次就是銀行對于過往幾年離岸賬號的盤查發現：已開離岸賬號中，不活躍賬號非常多，嚴重擠占了銀行的資源。因此，對于客戶的選擇上提高了要求，

所以，如果您是正常做貿易生意的，請不用擔心，您的賬號只要正常操作都不會有任何問題的。

三、新形勢下，已有離岸賬號的客戶需要注意的事項：

1.不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來;

2.避免和受聯合國和美國制裁的國家和地區有任何的資金往來;

3.不要經常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉賬;

4.如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶;

5.保持賬號處于活躍狀態，保持賬號有一定的存款，不要讓賬號的余額為0;

6.超過三個月不活動的賬號銀行將有可能關閉您的賬號;

7.積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調查表格。

8.如果可以，香港公司最好每年做正規的有營業申報(即做正規的賬目和審計申報)。

四、 各大銀行開戶基本要求總結：

國內要有真實存在和在運作的公司，需要提供國內公司業務證明資料(如營業執照、合同、發票、銀行流水等)，大陸的內資銀行還需要到客戶的實體辦公室去考察方能開到離岸賬號;

三個月以內的董事的住址證明(如水、電、煤氣單，香港的銀行需要)

對于具體的哪些銀行可以開戶及開戶的詳細細節和要求，請咨詢我司商務顧問。

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